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10月31日，中国人寿副总裁白凯在该公司2023年开放日上详细介绍了个险营销体系改革。白凯表示，中国人寿个险营销体系改革遵循监管导向，响应市场需求，发挥自身优势，在生态与科技的支撑下，以结构调整、基础强化、县域深耕等六大举措优化基本盘，实现更高质量、更有效率的发展；紧抓细分市场新机遇，布局新营销，对接新生代客户需求，以创新驱动激发发展新动力。

据介绍，中国人寿将采取“新定位、新架构、新制度、新营销、新赋能、新发展”六大举措布局新型营销，通过“结构升级、育成升级、基础升级、区域升级、销售升级、服务升级”六大举措升级现有队伍，并以生态科技支撑改革发展。

以“新定位”为例，中国人寿提出建立以金融保险规划师为主体的新队伍。这与传统的个险代理人有何区别？

白凯表示，原银保监会在去年11月发布了《关于进一步推动完善人身保险行业个人营销体制的意见（征求意见稿）》，中国人寿也深度参与讨论了上述文件内容，22条内容目前代表了整个行业的共识。文件内容包括优化个人代理人的制度设计、引导个人代理人要在公司长期服务、规范创新销售人员的管理体制，规范引导产品的销售与服务创新、优化佣金激励的分配机制等。

“整个行业近三年都在提营销体系改革，但各家公司在现有的存量队伍中做大的改革，风险是很大的。比如说，把三级架构直接变成二级架构，会使利益结构发生重大变化，可能会导致现有的队伍不稳定。”白凯指出，所以中国人寿重新建了一支以金融保险规划师为主体的队伍，从多层次向扁平化转变，从一人多职向专业专注转变。在架构上，新的队伍中，销售人员只管销售，管理人员就注重于管理，发挥各自的特长，聚焦于专业的事情，提升工作效率。

白凯介绍称，在制度上或者说基本法上，则有多方面的改变，通过在激励导向、考核管理、人员准入、产能驱动、业务品质、发展诉求六大方面的改革优化，响应监管要求，打造高效能团队。例如：提高准入门槛，在一线城市要求本科以上毕业生，并且将考核周期由以往的季度改为年度，避免销售人员为了在短期内的达到一定产能而出现产能不稳定的现象，同时要给时间让他们学习。

“我们取消了新人津贴，以往一些低产能的人员到公司来，公司给他津贴是希望他逐步成长，但是新架构的准入门槛提高了，高素质人员进来是专心致志做这件事情的，而不是靠一个月1000块钱的新人津贴来生存。更重要的是，要通过自己的努力，职业化发展，在中国人寿获得更高的收入才能留存。”白凯说道，在招募上，采取“公司招募”+“个人招募”的方式，坚持高标准，面向高学历、高自主、高潜质人才；管理上，建立与新生代适配的平衡化管理模式；经营上，推出线上线下融合工作模式，打造自主自驱、支持便捷、和谐开放的工作环境。

谈及此次改革展望，白凯表示，希望用三年实现个险营销体系改革目标。到2025年，在新型营销布局上，希望以3-5个样板工程带动扩面；而在存量队伍上，则希望个险新单产能较2022年增长30%。

中国人寿2023年三季报显示，截至三季度末，中国人寿总销售人力为72.0万人，其中，个险销售人力为66.0万人，个险板块月人均首年期交保费同比提升28.6%。